EN
العقارات مجال مليء بالتحديات بسبب أسعار النفط وأسواق الأسهم المتغيرة باستمرار. لذلك ، يجب عليك التحقق من البلدان التي ستحقق لك عوائد إيجارية عالية.
من الضروري الاستثمار في عقار يولد تدفقات نقدية. يتطلب الاستثمار في البلدان الأخرى التنقل في الأنظمة المالية بكفاءة ، حيث تعمل المعاملات العقارية والإجراءات المالية في البلدان الأخرى بشكل مختلف مقارنة بتلك الموجودة في بلدك.
أفضل 10 دول للاستثمار في العقارات
لدينا معايير عوائد إيجارية عالية وأنظمة مالية سهلة لاختيار العقار المناسب. وفقاً لهذه المعايير ، حددنا أفضل 10 دول للاستثمار فيها. وهي تركيا ، أوروغواي ، بنما ، تايلاند ، جمهورية الدومينيكان ، المكسيك ، ماليزيا ، كندا ، البرتغال وأستراليا.
لماذا يجب أن تستثمر في دول أخرى؟
يمكن أن يكون الاستثمار في السوق المحلية فقط محفوفاً بالمخاطر بسبب السقوط. عندما يكون لديك أوراق مالية في مناطق محلية وخارجية ، فإن مكاسبك تتقلب أكثر لأن السوقين لن يرتفعوا و ينخفضوا في نفس الوقت. سيؤدي ذلك إلى تقليل المخاطر بدلاً من زيادتها.
إذا كنت ترغب في معرفة كيفية الاستثمار في تركيا ، تحقق من منشور المدونة الخاص بنا.
ما هي مزايا الاستثمار في العقارات؟
يتطلب الاستثمار العقاري مبلغاً كبيراً من المال للبدء. بعد ذلك ، تحتاج إلى تحمل تكاليف صيانة الممتلكات. ومع ذلك ، إذا قمت بإلغاء تحديد هذه الخطوات ، فإن الاستثمار العقاري هو أحد أفضل أنواع الاستثمار لأنه يخلق دخلاً مستمراً وربما ربحاً ضخماً لأن العقارات قد تكتسب قيمة بمرور الوقت. إلى جانب ذلك ، لا يزال المأوى أحد الاحتياجات الأساسية للإنسان للبقاء على قيد الحياة. وبالتالي ، هناك دائماً طلب عليه. ومن ثم ، لا يظهر هذا السوق أي دليل على الانقراض خلال العقود القادمة.
من المستحسن أن تستثمر في العقارات في الخارج. سيؤدي ذلك إلى تعرض السوق على نطاق أوسع مع فرص الاستثمار وأرباح أعلى بسبب الفوائد وسياسات السوق المختلفة للبلدان الأخرى. محفظتك لن تعتمد على سوق واحد فقط. سيقلل ذلك من مخاطر الخسارة. علاوة على ذلك ، إذا فقدت العملة في بلدك قيمتها ، فستكون في مكان أفضل من معظم العملات نظراً لأن لديك استثمارات قوية في الخارج.
التدفق النقدي للاستثمارات العقارية
الدخل العام من الاستثمار العقاري بعد مصاريف الرهن العقاري والتشغيل هو في الغالب المصدر الثاني للدخل للمستثمرين الأجانب. يمكن أن يوفر لك الاستثمار العقاري تدفق نقدي بنسبة 6 ٪ و أكثر.
الإعفاءات الضريبية والاستقطاعات
يمكن للمستثمرين توفير المال في الوقت الضريبي من خلال الاستفادة من العديد من الإعفاءات الضريبية والخصومات. تكلفة شراء عقار استثماري وتحسينه يكون مستهلك على مدار عمره. بالنسبة للعقارات السكنية تكون 27.5 سنة والعقارات التجارية تكون 39 سنة. يتم تخفيض دخلك الخاضع للضريبة من خلال عقود من الخصومات.
التقدير
تزداد قيم العقارات بمرور الوقت ، ومن خلال القيام باستثمارات مناسبة ، يمكنك جني الأرباح عندما تقرر بيع العقار. كما تزداد الإيجارات كل عام ، مما يؤدي إلى زيادة التدفق النقدي.
الرافعة العقارية
يمكن استخدام رأس المال المقترض لزيادة عائد الاستثمار ؛ تحدث الرافعة المالية عندما يتم استخدام الرهن العقاري لتقليل مقدار رأس مال المستثمر المطلوب لشراء العقارات.
بمجرد بناء مركز حقوق ملكية في عقار استثماري ، يمكنك الاستفادة من هذا الاستثمار للنقد بطريقتين. أولاً ، قم بتأمين قرض ثان مقابل زيادة حقوق الملكية أو إعادة تمويل مبلغ القرض الأصلي بالإضافة إلى حقوق الملكية المتزايدة ، مما يحرر الأموال للاستثمار في ممتلكات أخرى.
في أي الدول يجب أن تستثمر في العقارات؟
فيما يلي قائمة بأفضل 10 دول للاستثمار العقاري مع فرص عالية لارتفاع رأس المال.
تركيا
تربط تركيا قارتين ، آسيا و أوروبا ، عبر مضيق البوسفور. تجذب تركيا المستثمرين العقاريين الأجانب باقتصادها القوي وخياراتها العقارية المتنوعة. أصبحت تركيا من أكثر الدول المرغوب فيها للإستثمار العقاري من قبل الأجانب ، وذلك بفضل القانون الجديد الذي يمنح الحصول على الجنسية التركية عن طريق الاستثمار العقاري.
الاستثمارات العقارية في جمهورية تركيا:
في عام 2012 ، سهلت الحكومة على الأجانب الاستثمار في العقارات التركية. منذ ذلك الحين ، كانت هناك زيادة في شراء العقارات في أفضل الوجهات السياحية للاستفادة من ازدهار سوق السياحة والعقارات.
على عكس معظم دول أوروبا ، تزداد أسعار العقارات في تركيا كل عام. كانت ترتفع بنسبة 14.9٪ تقريباً. من مايو 2021 إلى مايو 2022 ، تصاعد بنسبة 42 ٪ على أساس الدولار. وهذا يعني أن سوق العقارات هو أكثر الأسواق أماناً للإستثمار فيها على المدى الطويل.
تعتبر جمهورية تركيا خياراً لا يمكن تفويته بين الدول الأخرى للإستثمار العقاري ، مع تقدير شبه مضمون لأسعار العقارات ، طلب لا ينتهي في هذا القطاع ، والقدرة على تحمل التكاليف للمستثمرين الأجانب.
بحلول عام 2021 ، استثمر ثلاثون مليون أجنبي في بيوت العطلات في تركيا. تشير بيانات معهد الإحصاء التركي إلى أنه تم بيع 7841 منزل للأجانب في ديسمبر 2021 ، مما يدل على زيادة بنسبة 77.1٪ حتى ديسمبر 2020. يأتي المستثمرون الأجانب من جميع أنحاء العالم إلى تركيا لإقراض المنازل ذات الدخل الإيجاري المرتفع وإمكانيات نمو رأس المال بشكل عالي بسبب الطفرة في التمويل والسياحة.
وفقاً للبنك المركزي ، من السهل معرفة سبب اهتمام المستثمرين بتركيا. يحتل اقتصادها المرتبة الثانية من حيث نفوذها بعد الصين.
البلد مربح للمستثمرين الذين يشترون العقارات الراقية في تركيا و يشترون للإيجار في كالكان وبودروم وفتحية وأنطاليا ، حيث يوفرون 6 ٪ سنوياً في فترات الإيجار القصوى.
في عام 2022 ، ارتفعت أسعار المساكن في اسطنبول بنسبة 209.46٪. في يناير 2022 ، تم بيع 88.306 منزل في تركيا. وهذا يزيد بنسبة 25.1٪ عن عدد المنازل المباعة في يناير الماضي. انخفاض قيمة العملة يجعل سوق العقارات جذاباً للأجانب.
يفضل القانون التركي و سوق الإيجارات المستأجرين. يمكن تحديد الإيجار في بداية العقد ، ولا توجد أشكال أخرى للتحكم في الإيجار في تركيا. يمكن للمستأجرين تحديد المدة التي يرغبون فيها. ويتم تمديده تلقائياً لمدة عام آخر ما لم يبلغ المستأجر المالك قبل 15 يوماً من رغبته في المغادرة.
أوروغواي
إنهم يرحبون بالاستثمار الأجنبي في أوروغواي. لا توجد قيود على الأجانب في امتلاك الأراضي و لديهم نفس الإجراء للأجانب و المواطنين.
تقع أوروغواي في أمريكا الجنوبية بين البرازيل والأرجنتين. إنها بيئة سلمية لا تتأثر بالنزاعات العسكرية. نظراً لأنها دولة صغيرة يمكنها البقاء بمفردها ، فإن الانهيار الاقتصادي العالمي لا يضربها.
بنما
بنما لها موقع ذو أهمية كبيرة. لها سواحل بالقرب من البحر الكاريبي والمحيط الهادئ ، ناهيك عن قناة بنما. كما أنها تربط الولايات المتحدة الأمريكية وأمريكا الجنوبية ، وكذلك الانضمام إلى القارتين. هذا الموقع يجعل بنما أغنى دولة في أمريكا اللاتينية.
بالنسبة لقطاع العقارات ، تعتبر بنما دولة آمنة. حتى الانهيار العالمي لم يخلق مشكلة كبيرة لبنما.
تايلاند
توسعت تايلاند في السياحة بفضل المعابد ، الأنهار ، الجزر و الأعراق المتنوعة ذات التقاليد السلمية. لذلك ليست فكرة سيئة أن تستثمر في تايلاند.
يبلغ متوسط الإيجار الشهري في تايلاند 2029 دولاراً بعائد إيجار بنسبة 5.13٪. يُقترح الاستثمار في سوق الوحدات السكنية لأن الوحدات السكنية يسهل تتبعها وتوفير أكبر قدر من الأرباح.
جمهورية الدومينيكان
تتمتع جمهورية الدومينيكان بأحد أسرع الاقتصادات بفضل أنشطة البناء والتصنيع والسياحة. لديها معدل تضخم منخفض للغاية.
سوق السياحة يستمر في الارتفاع حتى بعد الوباء. الاستثمار فيه لن يخذلك. يُعد كل من المسافرين بغرض العمل و رواد العطلات خيارات جيدة للاستثمار فيها. إذا كنت ترغب في لعب أوراقك بشكل صحيح ، فيجب أن تقوم بالبناء المسبق لرجال الأعمال حيث أنهم يميلون إلى الإقامة في الشقق أكثر من الفنادق.
المكسيك
يحب كل من الكنديين والأمريكيين البقاء في المكسيك لقضاء عطلاتهم وتقاعدهم ، مما يجعل المكسيك دولة رائعة للاستثمار فيها.
بويرتو فالارتا على ساحل المحيط الهادئ وبلايا ديل كارمن على ريفييرا مايا هي خيارات ممتازة للاستثمار في تأجير العقارات لأنها أفضل المواقع المفضلة للسياحة. المكسيك لديها أيضا عروض للمستثمرين الذين ليس لديهم إقامة مكسيكية.
ماليزيا
ماليزيا مكان جيد للعيش والاستثمار فيه على حد سواء. يتم التحدث باللغة الإنجليزية على نطاق واسع ، تكلفة المعيشة منخفضة ، وتعمل البنوك وفقاً للتقاليد الغربية. هذه تجعل الحياة أسهل للأجانب.
تتمتع ماليزيا بمناخ استوائي وشواطئ على سواحلها مما يجعل ماليزيا مكاناً جيداً للمسافرين لقضاء العطلات ومكاناً رائعاً للاستثمار. بالإضافة ، إذا كنت تبحث عن وجهة آسيوية ، فإن القدرة على تحمل تكاليف العقارات تجعل ماليزيا خياراً جيداً مقارنة بالعديد من البلدان للإستثمار العقاري.
كندا
تجذب كندا المستثمرين كواحدة من أكبر الاقتصادات في العالم. تجعلها مستويات المعيشة العالية الجودة من الدول المثالية للاستثمار.
كندا هي مركز تجاري عالمي. يعتبر نظام النقل الجوي من الطراز العالمي ، وتوفر الموانئ الساحلية وصولاً بحرياً مباشراً إلى آسيا ، أوروبا و أمريكا الجنوبية. توفر منطقة البحيرات العظمى أيضاً وصولاً سهلاً إلى الولايات المتحدة.
البرتغال
اكتسبت البرتغال أهمية في سوق العقارات لمدة 8 سنوات حتى الآن. العقارات في المواقع الشهيرة مثل بعض الأحياء في لشبونة باهظة الثمن للإستثمار فيها. نقترح على المستثمرين البحث عن فرص في مناطق أخرى من هذه المدينة مثل منطقة بورتو في شمال لشبونة. يمكننا أيضاً التوصية بساحل الغارف في البرتغال حيث أن هذه المناطق ستكتسب أهمية في سوق العقارات.
تقدم البرتغال قروضاً عقارية لغير المقيمين ، لذلك يسهل على الأجانب الاستثمار فيها.
أستراليا
يهتم المستثمرون الأجانب بالاستثمار في أستراليا بسبب اقتصادها النابض بالحياة و مستويات المعيشة المتطورة.
لقد تم تصنيفهم جيداً لتقديمهم أحد أعلى معدلات الرخاء للسكان. مناطق الحياة البرية والخيارات السياحية الأخرى هي أيضاً بعض الأسباب التي تجذب المستثمرين. يوجد في أستراليا العديد من خيارات العقارات ، من العقارات الراقية إلى العقارات ذات الأسعار المعقولة.
الأسئلة المتكررة:
- لماذا تعتبر العقارات مهمة في الاقتصاد؟
لقوة قطاع العقارات تأثير كبير على ثقة المستهلك ، والإسكان ، وله تداعيات اجتماعية واقتصادية.
- ما هي أفضل دولة للاستثمار العقاري؟
تعد تركيا ، الولايات المتحدة الأمريكية ، كندا ، أستراليا ، ألمانيا و المغرب من بين أفضل الخيارات للاستثمار العقاري.
- ما الذي يجب أن أستثمر فيه؟
يعد سوق العقارات أحد أفضل الخيارات للإستثمار بدخل عالي القيمة.
- هل تركيا مكان جيد لشراء عقار؟
تتفوق تركيا في التسعير ، مما يجعلها بديلاً ممتازاً لصائدي الصفقات أو أولئك الذين يسعون إلى استثمار طويل الأجل إلى متوسط المدى.
- كيف أحصل على الجنسية التركية من خلال الاستثمار العقاري؟
يمكنك أن تصبح مواطناً تركياً عن طريق شراء عقار في تركيا بقيمة 400 ألف دولار على الأقل. كما سيُمنح الزوج / الزوجة والأطفال الذين تقل أعمارهم عن 18 عاماً الجنسية التركية.
- ما هي أهمية العقارات؟
توفر العقارات التدفق النقدي ، المزايا الضريبية ، بناء الأسهم ، العوائد التنافسية المعدلة حسب المخاطر ، و التحوط من التضخم من تلقاء نفسها.
